Gần như tất cả các khía cạnh trong cuộc sống từ học tập, chơi thể thao, thiết kế công trình, hay tranh cử chính trị,... đều yêu cầu kế hoạch trước khi tiến hành. Một kĩ sư xây dựng không thể tiến hành đào móng xây dựng công trình nếu chưa có bản thiết kế nhà; trước mỗi trận đấu, huấn luyện viên phải vạch ra đấu pháp và truyền đạt lại cho các cầu thủ. Đầu tư trong thị trường chứng khoán cũng vậy, muốn thành công, mỗi nhà đầu tư phải lập ra cho mình một kế hoạch giao dịch riêng và hành động tuân thủ đúng kỷ luật.Kế hoạch hoàn hảo - Rút ngắn khoảng cách thành công.
Kế hoạch giao dịch là gì?
Kế hoạch là một tập hợp những hoạt động, công việc được sắp xếp theo trình tự nhất định để đạt được mục tiêu đã đề ra.
Lập kế hoạch là chức năng đầu tiên trong bốn chức năng của quản lý, bao gồm lập kế hoạch, tổ chức, lãnh đạo và kiểm tra.
Kế hoạch giao dịch, về cơ bản là một khung hướng dẫn các nhà đầu tư trong toàn bộ quá trình giao dịch. Kế hoạch không chỉ đơn giản là vài quy tắc giao dịch, nó là một lộ trình dài hạn bao gồm nhiều yếu tố trong đó có: Chiến lược, quản lý vốn, quỹ thời gian trading, nhật ký giao dịch, tâm lý giao dịch và còn nhiều yếu tố khác.
Kế hoạch giao dịch chính là Kim chỉ nam giúp nhà đầu tư hành động một cách lý trí hơn, trước những biến động hằng ngay của thị trường. Điều quan trọng, mỗi nhà đầu tư nên tự lập ra cho mình một kế hoạch giao dịch riêng để có hành động nhất quán – trong từng trường hợp – thì đâu là điểm mua, điểm chốt lời hay thậm chí là điểm cắt lỗ. Và dĩ nhiên, nhà đầu tư có thể xây dựng kế hoạch giao dịch của mình dựa trên sự tư vấn, hỗ trợ của bạn môi giới.
Một câu nói quen thuộc trong giới Trader: “Thua một giao dịch như thua một trận chiến, nhưng nếu thiếu đi kế hoạch giao dịch thì bạn sẽ thua hẳn một cuộc chiến”.
Chính những bước đi trong kế hoạch là từng bậc thang đi tới thành công trên thị trường chứng khoán. Bởi vì, kế hoạch giao dịch sẽ trả lời cho câu hỏi chúng ta nên làm gì ngay trong lúc chúng ta không biết làm gì. Tại sao lại như vậy? -
Quả thật dù thị trường chứng khoán có vô vàn người tham gia, nhưng tâm lý của số đông nhà đầu tư (đặc biệt nhà đầu tư cá nhân) lại giống nhau đến kì lạ. Mỗi giai đoạn lại mang đến cho nhà đầu tư một trạng thái tâm lý, và về cơ bản điều đó luôn không đổi từ khi thị trường chứng khoán được thành lập.
Benjamin Graham từng nói, “Ngài thị trường chẳng để ý đến ai, mỗi ngày Ngài lại đưa ra một giá mới”. Ngài hay tạo đáy vào lúc Tâm lý con người chán nản nhất và tạo đỉnh ngay khi các chứng sĩ đang hưng phấn nhất.
Ngay lúc thị trường đảo chiều – tạo đáy hay tạo đỉnh – thậm chí là những nhịp điều chỉnh hay cú tăng hồi - nhà đầu tư thường bị phân vân về hành động của mình. Tại điểm này, mình đã nên “vào hàng” chưa? Mua luôn hay giải ngân theo tỷ trọng? Thị trường có thật sự tạo đỉnh để mình chốt lời? Chốt ½ hay chốt hết? Hàng vạn câu hỏi làm sao đặt ra khiến nhiều nhà đầu tư bị rối, dẫn đến hành động thiếu lý trí. Khi ấy, chính là lợi thế của những ai có kế hoạch giao dịch cụ thể.
Diễn biến tâm lý có thật trên thị trường, thời gian qua, đa phần nhà đầu tư cảm thấy lo ngại về ngưỡng kháng cự 1200 điểm, điều này hoàn toàn dễ hiểu – vì đây là ngưỡng cản tâm lý lớn. Tuy nhiên, phiên ngày 28/7, chỉ số chung Vnindex đã vượt mốc 1200 điểm hoàn toàn thuyết phục, nhưng nhiều NĐT “chờ vượt 1200” lại tiếp tục chờ “với một lý do khác”. Trong khi đó, Sóng tăng mạnh của thị trường chứng khoán còn ở phía trước. Điều quan trọng ở hiện tại, chúng ta cần có một kế hoạch cụ thể - và hành động theo nó.
Một số khác, Nhà đầu tư nắm giữ cổ phiếu từ đợt tạo đỉnh tháng 4/2022 vẫn tiếp tục chờ đợi, tất nhiên, đã bỏ lỡ rất nhiều cơ hội trong nhịp tăng mạnh gần 20% vừa rồi. Nên nhớ, đầu tư cũng giống như làm vườn, phải nhổ hết cỏ dại (bán cổ phiếu lỗ) và chăm chút những bông hoa (giữ cổ phiếu lãi).
Kế hoạch giao dịch có thật sự hữu ích?
“Mỗi phút bạn dùng để lên kế hoạch tiết kiệm cho bạn mười phút thực thi; điều này cho bạn 1000% năng lượng thu lại!”.
Thị trường chứng khoán cũng không ngoại lệ, những nhà giao dịch giỏi sẽ đưa ra các quyết định một cách dễ dàng vì họ hiểu các quy tắc giao dịch của mình và những gì họ đang giao dịch đều tuân thủ theo kế hoạch đã đề ra.
Cựu ngoại trưởng Mỹ Colin Powell nói: “Không có bí mật để thành công, đó là bí mật của sự chuẩn bị, làm việc chăm chỉ và học hỏi từ thất bại.”
Warren Buffett – nhà đầu tư thành công nhất trên thế giới - luôn tuân thủ kế hoạch giao dịch của mình để quản lý rủi ro. Với ông, “Quy tắc số 1: "Không bao giờ để mất tiền". Quy tắc số 2: "Không bao giờ quên quy tắc số một”.” Kế hoạch giao dịch đảm bảo trách nhiệm và giữ cho các nhà đầu tư tập trung vào chiến lược cá nhân của họ.
Khi được hỏi về công thức kiếm tiền trên thị trường chứng khoán, Nathan Rothschild, một ông trùm ngân hàng quốc tế đã từng nói rằng: chắc chắn là có quy tắc giao dịch, ông không bao giờ bắt đáy và tháo chạy trong hoảng loạn, vì luôn phải có kế hoạch dự tính trước đó.
“Chỉ thực hiện giao dịch sau khi hành động thị trường xác nhận ý kiến của bạn và ngay lập tức tham gia” là quy tắc giao dịch của “Con gấu vĩ đại phố Wall” - Jesse Livermore.
Ông khuyên, hãy tạo kế hoạch cho mỗi giao dịch mà ta muốn thực hiện. Sau khi kế hoạch giao dịch đã sẵn sàng, đừng lao ngay vào giao dịch. Hãy để thị trường xác nhận những gì ta đã dự đoán và chờ thời cơ thích hợp để nhảy vào. Kiên nhẫn chờ đợi thời cơ, vì sau tất cả, Con người chính là động lực. Bởi bản chất con người không bao giờ thay đổi nên mô hình thị trường chứng khoán sẽ không bao giờ thay đổi.
Chúng ta nhận thấy, những nhà giao dịch thành công trên thị trường chứng khoán đều có kế hoạch giao dịch riêng và luôn luôn kỷ luật trong hành động của mình. Họ không để ý kiến của người khác ảnh hưởng đến phán đoán và suy luận của họ. Họ đã học cách tin tưởng vào chính mình và họ chỉ bắt con cá họ muốn bắt mà thôi!
|
Kết luận: Đến 95% nhà đầu tư tham gia vào thị trường chứng khoán là thua lỗ, vậy 5% còn lại là ai – Là những nhà giao dịch có kế hoạch. Hãy tự book cho mình một vị trí trong nhóm 5% thành công trên thị trường chứng khoán bằng cách lập kế hoạch giao dịch và tuân thủ kỷ luật! |
Mặc dù cần thời gian thị trường mới quay lại giai đoạn 2021-2022 về mức độ quan tâm của NĐT mới, nhưng lượng tài khoản mở mới đã tăng mạnh so với đầu năm 2023
Điều này cũng không khó đoán, vì khi lãi suất tiết kiệm thấp thì những cuốn sổ đáo hạn sẵn sàng chuyển vào tài khoản đầu tư, nhất là khi lợi nhuận trên thị trường đang rất tốt.
Thực tế, nếu có dòng tiền nhàn rỗi lúc này, việc gửi tiết kiệm không phải là lựa chọn của những cá nhân năng động. Lãi suất tiết kiệm 12 tháng hiện chỉ còn khoảng 6,5-6,7%. Đồng thời, một số liệu thống kê từ báo cáo tài chính quý II của 40 CTCK cho thấy số dư tiền gửi của NĐT trên tài khoản ở các CTCK tăng 8.200 tỷ đồng, tương ứng tăng 14% so với cuối quý I/2023.
Như vậy có thể thấy, mức gia tăng thanh khoản trong những tháng gần đây đến từ cả vốn vay tăng lẫn vốn tự có tăng. Nói cách khác, TTCK thật sự nhận được một lượng vốn mới đi cùng với mức tăng năng lực mua nhờ vốn vay.
Đây là xu hướng đã được dự báo từ cuối quý I, khi Ngân hàng Nhà nước khởi động chu kỳ cắt giảm lãi suất liên tục. Dưới sức ép thúc đẩy tăng trưởng, mặt bằng lãi suất thấp chắc chắn sẽ còn kéo dài, thậm chí có thể xuống thấp hơn nữa. Nếu như giai đoạn khủng hoảng 2022 thổi bay tài sản của rất nhiều NĐT, thì những tài khoản mới mở có thể xem là nguồn vốn “tươi mới”.
TTCK trong quá khứ đã chứng minh một điều, dòng tiền một khi đã chảy vào thì rất khó chảy ra, trừ phi thị trường bước vào giai đoạn suy thoái. Trong khi đó, hiện tại thị trường vừa mới chạm đáy (tháng 11/2022) nên khả năng cao dòng vốn mới sẽ tiếp tục nằm lại. Sóng tăng mạnh của thị trường chứng khoán Việt Nam còn ở phía trước!
(Lê Phúc)